ברוכים הבאים לבלוג של גילי סער – כאן תקבלו ידע פרקטי וכלים חשובים לתכנון פרישה חכם ובטוח. נעסוק בפנסיה, השקעות וביטוח – ונפשט נושאים מורכבים לשפה ברורה ונגישה. המטרה שלי: לעזור לכם לקבל החלטות נכונות שיבטיחו שקט כלכלי להמשך הדרך.
מי שמתחיל לקבל קצבה פוגש כמעט מיד שני טפסים עם שמות דומים: 161ד ו־161ח. קל לחשוב שמדובר בשני פטורים שאפשר "לאסוף" יחד, אבל זה
מאת גילי סער, מתכנן פיננסי ומתכנן פרישה, B.A בכלכלה ומימון, עם מעל 15 שנות ניסיון. עודכן לאחרונה: אוקטובר 2026. בקצרה: משיכת כספי פנסיה או
אחרי עשרות שנות עבודה מגיע הרגע שבו הכול משתנה. יש פנסיה. יש פיצויים. אולי קרן השתלמות, קופות גמל, ביטוח מנהלים, השקעות וכסף בבנק. ואז
בתקופת בחירות אני שומע שוב ושוב שאלות כמו: "כדאי לעבור למסלול סולידי עד אחרי הבחירות?" "מה יקרה ל-S&P 500 אחרי בחירות האמצע בארה"ב?" "האם
אחד המשפטים שאני שומע לא מעט הוא: "אני רק רוצה למשוך את הפיצויים." אבל בפרישה כמעט שום החלטה אינה עומדת בפני עצמה. משיכת פיצויים,
הרבה אנשים בוחרים קרן השתלמות לפי השאלה:"איזו קרן עשתה הכי הרבה תשואה?" אבל זו לא בהכרח השאלה הראשונה שכדאי לשאול. לפני שמסתכלים על טבלת
פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה? אם אתם מחפשים דרך להשקעה של כסף פנוי, סביר שנתקלתם בשתי האפשרויות האלה. ובצדק – הן נראות כמעט
תיקון 190 או פוליסת חיסכון? זו אחת ההתלבטויות הנפוצות אצל מי שמגיע לגיל 60 ומעלה עם כסף פנוי – מחסכונות, ממכירת נכס, מירושה או
טופס 161 הוא ההודעה על פרישה מעבודה: המעסיק מדווח בו לרשות המסים על סיום העבודה, על תקופות העבודה, על השכר ועל כספי הפיצויים שעומדים
