News & Articles

תשובה קצרה: תיק השקעות בגיל 50 עד 70 צריך לענות על שלוש שאלות: כמה כסף יידרש ומתי, כמה תנודתיות אפשר לשאת, ומאילו מקורות יגיע המימון

תשובה קצרה: מסלול S&P 500 בקרן השתלמות או בקופת גמל הוא מסלול עוקב מדד, שמטרתו לשקף את התשואה של מדד 500 החברות הגדולות בארצות הברית,

תשובה קצרה: קרן כספית ופיקדון בנקאי נועדו שניהם לכסף קצר טווח, אבל הם שונים בנזילות, בדרך שבה נקבעת התשואה ובמיסוי. פיקדון שקלי לא צמוד ממוסה

תשובה קצרה: משיכה מקרן השתלמות לפני תום ותק של שש שנים עלולה לפגוע בהטבת המס ולהוביל לחבות במס. הלוואה מהקרן היא חוב שמחזירים עם ריבית,

תשובה קצרה: "קרן השתלמות IRA" הוא כינוי נפוץ בשוק לקרן השתלמות (או לקופת גמל) בניהול אישי: החוסך בוחר בעצמו, בתוך המסגרת הרגולטורית, באילו נכסים להשקיע,

תשובה קצרה: כספים בקופת גמל, בקרן השתלמות או בקרן פנסיה לא עוברים אוטומטית לפי הצוואה. קודם כול נבדקת הוראת המוטבים שהחוסך מסר לגוף המנהל, ובקרן

תשובה קצרה: פרישה של בעל שליטה בחברה שונה מפרישה של שכיר רגיל, כי יש לו כמה "כובעים" בבת אחת: בעלים, מנהל ושכיר. כל כובע מגיב

תשובה קצרה: אפשר לעבוד במקביל לקבלת פנסיה, אבל צריך להבחין בין שני עולמות. קצבת פנסיה מקרן פנסיה או מקופת גמל ממשיכה להשתלם, והמס עליה נקבע

תשובה קצרה: בסיום עבודה אפשר לא למשוך את כספי הפיצויים, אלא להשאיר אותם "ברצף". ברצף קצבה, הכסף נשאר בקופה כחיסכון לקצבה עתידית. ברצף פיצויים, הכסף

תשובה קצרה: כן. לפי מדריך רשות המסים לגמלאים, אפשר לבצע קיבוע זכויות בכל עת מגיל הזכאות ואילך, וגם אחרי שכבר מקבלים קצבה. מי שביצע קיבוע