תכנון פרישה | פנסיה | השקעות | ביטוח
קצת עלי
גילי סער – מומחה לתכנון פיננסי ליווי ומיצוי זכויות פנסיוניים בעת סיום עבודה ופרישה בהתאמה אישית.
בעל תואר B.A בכלכלה עם התמחות במימון, רישיון סוכן ביטוח וניסיון רב מעל 15 שנים בהובלת שכירים בארגונים, עצמאים, בעלי שליטה וכגמלאים אל ביטחון כלכלי ושקט פיננסים .
במהלך השנים פגשתי מאות לקוחות – כולם אנשים אחראיים, חכמים, עם חיסכון פנסיוני ופיננסי שצברו בעבודה קשה. ובכל זאת, שלוש שאלות חוזרות כמעט תמיד:
איך אני יודע אם מה שחסכתי יספיק לי בפנסיה?
למה אני לא מבין איפה הכסף שלי ואיך הוא מתנהל?
איזה פעולות צריך לעשות כבר עכשיו בשביל להגיע לפנסיה גבוהה יותר ?
זה לא שאתה לא מבין פיננסים. אתה פשוט לא אמור לדעת לבד איך לנהל קופות, לתכנן מסים, או לבחור את הקצבה הנכונה מתוך עשרות אפשרויות.
וזה בדיוק התפקיד שלי!
מה אני עושה עבורך?
🔹 סדר ובהירות – ממפה את כל הקופות, מרכז נתונים לדוח ברור אחד, ומתרגם שפה
בירוקרטית לשפה אנושית.
🔹 תכנון חכם – בונה איתך אסטרטגיה אישית לפרישה וניהול אחראי של השקעות החסכונות
של תא המשפחתי
🔹 שליטה בכסף – אתה מבין איפה כל שקל נמצא, איך הוא מושקע, וכמה הוא צפוי להניב.
תכנון פרישה
פרישה חכמה – יותר כסף, פחות מס ניצול פטורים והקלות מס, תכנון נכון של משיכת מענקים ופיצויים, הגדלת הפנסיה ברכיבים פטורים ממס וניהול השקעות חכם שמותאם במיוחד לגיל השלישי.
ניהול כסף פנוי
ניהול כסף פנוי השקעה טובה היא שילוב נכון בין תשואה, סיכון ותכנון לטווח ארוך. פיזור חכם, מיסוי נכון ובחירת מסלול מותאם יכולים לעשות את ההבדל.
פתרונות ביטוח
ביטוח נכון – השקט הנפשי שלך החיים מלאים בהפתעות, וביטוח נכון מבטיח לך ולמשפחה יציבות כלכלית ברגעים החשובים. ביטוח חיים, בריאות וסיעוד הם לא הוצאה – הם הגנה חכמה על העתיד.
קצת מהיתרונות שאני מביא איתי
שקיפות ואמינות – מידע מקצועי ומדויק שמעניק ביטחון בקבלת החלטות. התאמה אישית – פתרונות פיננסיים ופנסיוניים מותאמים לצרכי הלקוח. מומחיות בתכנון פרישה – שילוב פתרונות מתקדמים במיסוי וחיסכון לעתיד בטוח. ליווי מלא ויחס אישי – תמיכה מקצועית לאורך כל הדרך מול גופים פיננסיים ורשויות.
תכנון פננסי
אם הייתי אומר לכם שכלקוחות שלי אתם תוכלו להגדיר מהן המטרות ויעדים שלכם, מהי תיהיה קצבה שלכם ובנות הזוג , כמה לתת לילדים ובאיזה אופן , ויותר מזה לעמוד במטרות האלה על ידי תכנון ושימוש נכון בתזרים המזומנים (הוצאות, הכנסות ,נדלן והשקעות).
קופת גמל להשקעה
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות. הכלי הפיננסי החדש יחסית (מ-2016) מכונה "קופת גמל להשקעה".
החזרי מס
פקודת מס הכנסה (תשכ"א 1961) היא פקודת חוק שבאמצעותה נגבה תשלום מס מכל אזרח ותושב במדינת ישראל – שכיר או עצמאי. בכל סוף שנה קלנדרית (דצמבר) מקיים מס הכנסה תחשיבים שנתיים המוגשים לו מטעם כל מעסיקי המשק. וזהו בדיוק הזמן ,לשלוח בקשה לבדיקת החזר מס
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון הטוב ביותר שקיים , בזכות הטבות מס משמעותיות, ניהול כספים איכותי ועלויות נמוכות יחסית. ריכזנו כאן את כל מה שאתם באמת צריכים לדעת על קרנות השתלמות, כדי שתוכלו לבחור קרן השתלמות הטובה ביותר עבורכם
ניהול השקעות חכם
יש לכם 300 אלף שקל בפקדון או בעו"ש? זה הזמן לקחת שליטה על הכסף ולהשקיע אותו בחוכמה! ניהול השקעות חכם עם סיכון מינימלי בזמנים של חוסר ודאות, מי שמקבל החלטות חכמות יוכל לשמור על יציבות ולבנות עתיד פיננסי בטוח.
פוליסת חיסכון
לצד קופת הגמל להשקעה חברות הביטוח השיקו אף הן מוצר פיננסי המעניק הטבות מס רבות. הוא מכונה "פוליסת חיסכון" , הציבור מנהל כיום מעל 90 מיליארד ₪. מוצר זה מיועד להשקעות לטווח קצר ובינוני ומעניק לחוסכים תשואה שוטפת לאורך כל תקופת החיסכון.
אני יעזור לך להקים מערכת תכנון פיננסי נכונה
מערכת תכנון פיננסי נכונה היא הבסיס לניהול כלכלי יציב, חכם וממוקד מטרות. אני אלווה אתכם בבניית תשתית פיננסית מותאמת אישית, הכוללת ניתוח צרכים, הגדרת יעדים כלכליים, בניית תקציב מאוזן ותכנון לטווח הקצר והארוך. בעזרת כלים מקצועיים וניסיון מוכח, ניצור עבורכם תוכנית שמביאה סדר, שליטה וביטחון לעתיד הכלכלי שלכם – אישי, משפחתי או עסקי.
הצטרפו אלינו עוד היום ותהנו ....
1. שקיפות ואמינות – מידע מקצועי ומדויק שמעניק ביטחון בקבלת החלטות.
2. התאמה אישית – פתרונות פיננסיים ופנסיוניים מותאמים לצרכי הלקוח.
3. מומחיות בתכנון פרישה – שילוב פתרונות מתקדמים במיסוי וחיסכון לעתיד בטוח.
4. ליווי מלא ויחס אישי – תמיכה מקצועית לאורך כל הדרך מול גופים פיננסיים ורשויות.
יש לנו שאלון בשבילך!
מה יוצא לי מזה?
מוצרי השקעה וכסף הפנוי יעבדו בשבלך .
הגדלת החיסכון הפנסיוני – קצבה גבוהה יותר בפרישה.
- שיפור תנאים ודמי ניהול – פחות עמלות = יותר כסף בכיס.
- תכנון מס חכם – משלמים פחות ומרוויחים יותר.
- ניהול כסף פנוי – הפיכת כסף נזיל להשקעה חכמה.
- קרן השתלמות אופטימלית – מסלול השקעה מותאם לצרכים ומטרות שלך.
- פגישה תקופתית,דוחות שוטפים
וליווי לאורך הדרך בהתאם למצב הכלכלי ושוק ההון. - מטרת הפגישה: לגרום לך להרוויח יותר, לשלם פחות ולתכנן חכם את הכסף שלך.
אם מעוניינים לקבל חוות דעת פנסיונית על מצבם מוזמנים למלא טופס ולקבל חוות דעת ללא עלות!
בין לקוחותנו נמנים ארגונים ומוסדות כגון: עובדים וגמלאים תעשייה אווירית, דלתא, עובדי כללית, עובדי מדינה, צ'יק פוינט, חברת חשמל ועוד…
המלצות
ביקורות הלקוחות שלנו
