News & Articles

תהליך תכנון פנסיוני מתחיל באיסוף נתונים ומסמכים, ממשיך בבדיקת החסכונות והחלופות ומסתיים בתוכנית פעולה ובמעקב אחר הביצוע. במאמר הזה נעבור על שלבי העבודה, מה כדאי

תארו לעצמכם את הרגע הזה: אתם מתעוררים בבוקר, השמש זורחת, הקפה רותח, ואין שום בוס שולח לכם הודעה דחופה בוואטסאפ. אין פקקים בדרך למשרד, אין

תכנון פיננסי לקראת פרישה: איך עושים סדר ומקבלים החלטות מושכלות יותר? בואו נדבר רגע על הפיל שבחדר. פרישה מוקדמת, או יציאה לפנסיה בכלל, זה חלום

תארו לעצמכם מצב שבו עבדתם קשה כל החיים. חסכתם שקל לשקל, שילמתם מסים כמו שעון, והגעתם לרגע שבו אתם סוף סוף יכולים לנוח. אתם מסתכלים על

תעצמו עיניים לרגע ותדמיינו את יום הפרישה שלכם. השעון המעורר מצלצל בבוקר, אבל אתם לא קמים לשום ישיבה, לא עונים למיילים דחופים, ואין שום בוס

תארו לעצמכם שאתם עובדים קשה כל החיים, חוסכים שקל לשקל, קמים בבוקר מוקדם במשך עשרות שנים, רק כדי לגלות ביום הפרישה שחלק עצום מהכסף שלכם

פרישה מוקדמת מתחילה בבדיקת היכולת לממן את החיים לאחר סיום העבודה. מחברים בין ההוצאות המשפחתיות, החסכונות הנזילים, הקצבאות הצפויות והכנסות נוספות, ומשווים חלופות לפני שמחליטים